中国质量万里行@最惨网络小贷：中新小贷多家股东接连出事汇源|股东|汇源集团|中国质量

中国质量万里行@最惨网络小贷：中新小贷多家股东接连出事。来源：网贷之家 | 作者：金小鲸

近日，汇源果汁(01886.HK)因客服对问题饮品回应草率遭到质疑，负债百亿、高管集体离职，离退市时限已不足五个月，而令汇源果汁面临退市危机的42.82亿违规贷款，也使其搅入先锋集团P2P网信平台的兑付风波。

工商信息显示，汇源集团除了关联网信外，也是先锋旗下互联网小贷公司中新(黑龙江)互联网小额贷款有限公司(下称 “中新小贷”)的股东。

近年来，中新小贷多位股东陷入危局，自身曾两次面临股权被流拍的窘境，此外，大股东目前出质了价值12亿、占其所持88%的中新小贷股份，近乎内交外困。

值得注意的是，在中新小贷的一众企业法人股东中，除汇源集团债务压顶、资金链紧张外，华融资产董事长赖小民被查、东方银座P2P逾期、张伟旗下中科创被指为涉黑犯罪集团、牵头组建中新小贷的先锋集团董事长张振新发内部信，承认遭遇前所未有的危机。

令人咋舌的是，当中新小贷历史股东神州长城被法院强制执行，所持有的中新小贷股份被法院拍卖无人问津。天眼查显示， 6月，神州长城退出，广丰集团有限公司变更为中新小贷新增股东，而该股东早在4月已告解散，不再是独立实体。而在5月，广丰集团有限公司疑另起炉灶注册同名公司，目前仍在运营。

中新小贷官网介绍称，公司成立于2016年10月21日，是中新控股(08207.HK)联合多家上市公司及合作伙伴在黑龙江发起成立的互联网小额贷款公司，公司首期注册资本25亿元，二期增资后注册资本达到50亿元。有报道显示，中新小贷还曾在官网宣布计划三期增资至60亿。目前看来，中新小贷官网的公司介绍、战略规划页面均未提及三期增资计划。

中新小贷汇源系股东已为失信公司

2018年4月，汇源果汁因42.82亿违规贷款在港交所停牌。港交所提出复牌的附加条件，要求汇源果汁在2020年1月31日处理好违规贷款，若未完成需在港交所退市。

根据公告，该笔违规贷款是上市主体在17、18年对关联公司北京汇源饮料提供的短期贷款。公开信息显示，北京汇源已将借款全部归还，而汇源果汁自查结果未知、至今仍未复牌。除违规贷款问题外，汇源果汁背负巨额债务压顶。根据汇源果汁在停牌前披露的信息，截至2017年年末，其负债总额达到114亿元。

汇源果汁的巨额负债与网信之间牵起了瓜葛。在先锋旗下网信集团7月发布《关于网信集团当前情况的说明》后，有报道称，传闻中国汇源果汁集团或与网信集团逾期事件有关，欠款后者数亿。此后，汇源集团发布声明表示，同网信集团的合作与上市公司汇源果汁无关，截至7月28日，其在网信借款的逾期款项4900万元。此后，创始人朱新礼被曝出曾在网信创立初期参与投资，而汇源和网信有一家共同参股企业，汇源在网信的借款被指涉嫌自融。

巧合的是， 9月，托由网信处理兑付问题的工场微金公告，以物抵债的产品清单中汇源品牌果汁的图片在列，汇源关联企业也曾在先锋集团负责兑付工作的工场微金平台借款。

两者的关联并未止步于此。工商信息显示，有一家北京汇源先锋资本控股有限公司(下称“汇源先锋资本”)创立初期的股东包括汇源集团高管朱圣琴、先锋支付高管李晓平等，疑为汇源集团与先锋集团关联方参与设立的公司。如今多位高管更替离职，汇源先锋资本股东汇源金融控股有限公司系外资公司。有公开信息显示，汇源金融控股于2013年4月成立，是一家香港公司。

汇源先锋资本在15、16年曾陷入几起民间借贷纠纷。其中有起因未缴纳诉讼费，被法院以撤诉处理。彼时的法人及董事长尚是网信集团董事长李焕香。

在创立之初曾与德隆系交手的汇源，疑未退出资本派系的江湖，汇源朱新礼或在先锋系张振新的朋友圈占有一席。

汇源果汁自2011年起就被曝光负债增加、其后抛售公司并曾大幅裁员。 4月，新三板公司天地壹号签订框架协议，计划以36亿收购汇源果汁60%股份。该计划最终告吹。早在2008年，汇源还计划“卖身”可口可乐，以24亿出售汇源部分产业，该并购案最终被叫停。天眼查显示，汇源集团旗下北京汇源饮料食品集团有限公司仍是中新小贷股东，且已被法院列为失信公司。

中新小贷多位股东背后关联掌舵人陷入囹圄

在中新小贷的前四大股东中，已有两家背后关联企业原高管遭遇司法调查。

中新小贷第二大股东上海华融通远资产管理有限公司，持股比例12% ，是中国华融国际控股有限公司(简称“华融国际”)全资孙公司，公开信息显示，华融国际是中国华融(2799.HK)境外公司，中国华融旗下的港股子公司还包括华融金控(00993.HK)、华融投资(02277.HK) 。

2018年，曾在中国华融执掌9年的原董事长赖小民被查。 2018年11月，天津检察机关依法对赖小民决定逮捕。

中国华融或受赖小民案影响业绩表现波动。 2017年，中国华融1.87万亿资产总额中，负债高达1.69万亿元。 2018年，公司净利润15.75亿元，同比下降92.8% 。 2019年上半年，中国华融期内净利25.19亿，同比增268% 。

此外，中新小贷第四大股东上海市中科创财富管理有限公司，是中科创创始人张伟控股的深圳市威廉金融控股有限公司(简称 “威廉金控”)以及中科创金融控股集团有限公司(简称 “中科创资本”)旗下公司，持中新小贷股份比例7% ，涉及3.5亿注册资本。

4月，深圳公安局发布通报称，打掉了以深圳中科创金融控股集团有限公司(下称 “中科创集团”)法人张伟为首的涉黑犯罪集团。数百亿的中科创帝国由此被宣告覆灭。

通报显示，张伟等44名犯罪嫌疑人以组织、领导、参加黑社会性质组织罪，以及非法拘禁罪、寻衅滋事罪、敲诈勒索罪、虚假诉讼罪、诈骗罪、非法持有枪支弹药罪等被执行逮捕。

中科创金融控股集团在2004年成立，张伟的资本大业也就此发端，旗下网贷平台88财富网在2017年2月爆雷停运。 2009年上市的中科新财(002290)是家电用复合材料主要生产厂商。 2015年起，张伟实控的中科创资产逐步入主中科新财，并发展保理、融资租赁、供应链金融等金融业务。公开报道显示，张伟还曾举牌新黄浦(600638)及天目药业(600671) 。

部分股权遭司法冻结、股权拍卖两度流拍、大股东出质所持股份

根据工商信息，上述提及的上海市中科创旗下所持全部中新小贷3.5亿股被冻结、汇源系股东所持全部1亿股权也被冻结。此外，中新小贷股东深圳市东方银座集团有限公司(下称 “东方银座”)持有的2亿股权遭冻结、神州长城投资(北京)有限公司(下称 “神州长城”)的1亿股权被司法冻结。

其中，神州长城持有的中新小贷股权曾被司法拍卖。深圳市福田区人民法院于2月12日及4月2日发布中新小贷2%股权投招标公告，第二场起拍价58544319.12元及保证金580万元，较前次均已降低，仍然无人问津。人民法院资产诉讼网显示，中新小贷2%股权最终以流拍收场。

如今，神州长城已不再是中新小贷股东，而新入局股东广丰集团有限公司在内地及香港均有注册主体，旗下包括房地产和金融板块。

而另一个遭遇司法冻结的东方银座集团同样布局内地及香港。天眼查显示，东方银座目前有三条被执行人信息，股东深圳市东方银座酒店管理有限公司旗下房产曾被司法拍卖。

2018年，东方银座旗下4家P2P东银金服，小微融通，东银黄金及小微金融出现兑付问题，并被立案。 2019年5月，小微金融2名总裁涉嫌非法吸存被批捕。

在东银金服官微发布的《东银集团董事长李森于投资人沟通群问题解答纪要2019515》中，东银集团董事长李森保证称，东方银座集团及其本人，会确保资产在处置后(主要)用来解决平台的兑付问题，保证不会进行资产的转移。

中国质量万里行@最惨网络小贷：中新小贷多家股东接连出事。除此之外，中新小贷第一大股东还出质了中新小贷超20%的股权。

天眼查显示，中新小贷大股东大连中联创投资有限公司(下称“大连中联创”) ，持股比例27% ，自2018年8月起多次出质所持的中新小贷股权，目前有效出质股权数额为12亿，相较其总共持有的13.5亿股，出质数量占比88% 。

据天眼查信息，大连中联创由深圳圆方管理有限公司控股，该公司控股股东在李政宪旗下公司包括北京网信众保网络科技有限公司、北京联合恒瑞投资管理有限公司(下称“联合恒瑞”);联合恒瑞法人、执行董事、股东刘舒在网信集团担任监事。

2016年12月，中新小贷获得天使轮投资，投资方包括中科创资本、华融金控、宏兆集团、大得宏涛。天使轮入局的宏兆集团与京东有颇多合营企业，而如今，令宏兆集团再登上新闻资讯版面的原因是，刘强东性侵案的女生是深圳宏兆集团董事长姚其湧邀至晚宴。

除了出事的知名股东外，中新控股股东江西小辣椒通信设备有限公司因通过登记的住所或者经营场所无法联系，自7月起被南昌高新技术产业开发区市场和质量监督管理局列为经营异常，至今尚未移出。

中新小贷因莫名扣款频遭投诉，对外投资功夫贷主体大树金融

中新小贷官网介绍，公司的经营模式是联合银行、消费金融等资金端，为掌众金融、大树网络、上海即富、首山等用款渠道导入信贷资源，且有意向把国内的金融科技零售业务往东南亚拓展，到印尼、菲律宾和越南等地区。

公开信息显示，中新小贷旗下借款产品名为中新小贷即速贷，还曾运营微信公众号小花猪借钱。小花猪借钱公众号首页及推荐页面均已无产品，相关社交页面最后发布的信息停留在3月，曾有用户在4月投诉称，小花猪贷款存在714高炮贷款推荐的情况。

在21聚投诉，有众多用户投诉被中新小贷莫名扣款，部分投诉显示已解决。

官网介绍公司管理团队，董事长吴远文、总经理杨生胜、副总经理孙慧玲。天眼查信息显示，中新小贷公司副董事长赵晓华，董事兼总经理杨生胜。

据天眼查信息，中新小贷对外投资包括杭州大树网络技术有限公司(下称 “大树网络”) ，持股比例达60% ，旗下产品大树金融，法人李俊，旗下多家类金融公司，包括广州市通智商业保理有限公司、景宁旭雨网络技术有限公司、厦门树繁金融信息服务有限公司、杭州大树资产管理有限公司、上海树蝉电子商务有限公司、厦门树蝉网络借贷信息中介服务有限公司、宁波万树投资合伙企业(有限合伙)等。

大树金融官网显示，公司成立于2015年7月，并于同月获天使轮投资，其后推出产品功夫贷， 2016年完成Pre-A轮融资，投资方为华映资本和铭韬资本;2016年4月风控引擎“鹰眼系统”上线;2016年11月完成A轮融资，投资方为凯泰资本，至今尚无新一轮融资信息公开。

据21聚投诉平台，有用户在2018年10月于功夫贷借款29000万，到账31522后扣2522 ，实际到账29000 ， 6期每月还款5463.77 ，以实际到账29000元计算， IRR年化利率43.43% ，该投诉贴附有功夫贷应用消息中心还款提醒截图及相关银行流水截图。功夫贷相关投诉主要涉及高利息、砍头息，此前还提及保险费用;大树金融关联开薪贷及小期贷共三款信用借贷品牌。