[大河网]强制交易、拍摄裸照、非法拘禁 20人“套路贷”涉黑案开庭大河网讯9月3日

　　大河网讯 9月3日，洛阳市西工区人民法院一审开庭审理谷晨雨、谷晨露（生于1993年，俩人为双胞胎兄弟）等20人涉嫌组织、领导、参加黑社会性质组织等罪一案。因涉及　　个人隐私，该案不公开审理。鉴于该案被告人较多，案情重大、复杂，法庭宣布择期宣判。

　　西工区人民检察院指控：2016年11月，被告人谷晨雨、刘梓奇、谷晨露在洛阳市西工区升龙广场F区B1座1507室非法成立以“龙鼎金融”为名的公司，用其所出资金作为本金从事“套路贷”违法犯罪活动。龙鼎公司成立后，谷晨雨、谷晨露网络、拉拢、招收吸毒人员、社会闲散人员进入该组织，逐步形成了以谷晨雨、谷晨露为组织、领导者，以潘文杰为骨干成员，赵维超、曹则恒等十几人参加的黑社会性质组织。该组织为获取非法经济利益，假借民间借贷之名，通过“虚增债务”“签订虚假借款协议”“签订虚假　　二手房买卖协议”“肆意认定违约”等方式，使用暴力、威胁、软暴力、裸贷等手段强立债权、强行索债，对借款人多次实施敲诈勒索、非法拘禁、寻衅滋事、强迫交易、强制猥亵等违法犯罪行为，为非作歹，欺压、残害群众，严重扰乱金融秩序和社会生活秩序。

　　该组织主要从事“套路贷”违法犯罪活动，通过虚假广告及中介虚假宣传无抵押、低利息，欺骗社会上急需资金的人员前来借款；在审查借款资格时，通过家访对被害人进行摸门，并对其住宅进行拍照，拿走被害人家门钥匙等行为，为后期的催收活动做准备；在签订借款合同时，将借款本金与利息、各种费用的总和作为约定的借款额，设定不合常规的还款周期，蓄意制造还款陷阱，同时要求被害人与之签订虚假的房屋租赁合同、房屋买卖合同，让被害人持假币拍照伪造其借款的证据，达到对被害人制约及使催收行为合法化的目的；在对待女性被害人时，谷晨雨等人强迫女性被害人拍摄裸照后才予以放款。在放款时，提前收取高额利息，额外收取保证金、家访费等各种名目费用，使被害人实际借得数额远低于合同约定的借款数额，被害人每借款1万元，实际仅得六七千元甚至更少。在催收过程中，谷晨雨、谷晨露、潘文杰组织成员以打电话威胁、到被害人及其亲属家中、被害人单位等地方采用骚扰、尾随、纠缠、威胁等手段逼迫还款，进而采取强行入住他人住宅、非法拘禁被害人等方式暴力讨债，对逾期的被害人，除要求按借款合同上的金额偿还本金外，另加收　　逾期利息及高额违约金，没收保证金，并重新签订虚假的借款协议。经审计，部分被害人向被告人谷晨雨和谷晨露转款202.073万元。

　　公诉机关认为，该犯罪组织犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当分别以组织、领导、参加黑社会性质组织罪、非法拘禁罪、敲诈勒索罪、寻衅滋事罪、强迫交易罪、强制猥亵罪、强奸罪、窝藏罪等追究刑事责任。遂根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款之规定，提起公诉。