谯城法院公开宣判一起“套路贷”案件 7月19日

7月19日，亳州市谯城区法院公开宣判一起“套路贷”案件，三名被告人与被害人签订借款协议后，强制扣除第一期利息、家访费、保证金等“斩头费” ，被害人实际拿到手的钱只有借款协议的70%左右，三被告人还采取暴力催债的方式威胁被害人还钱。

法院以敲诈勒索罪判处被告人王某、刘某某有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币二万元；判处被告人陈某有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万元。

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经审理查明，被告人王某、刘某某、陈某纠集在一起，采取“套路贷”方式实施敲诈勒索行为，为非作歹、欺压百姓，应认定为“恶势力”集团，在共同犯罪中，三被告人行为均积极主动，起主要作用，系主犯，陈某所起作用较王某、刘某某显轻。被告人王某、刘某某系恶势力的纠集者，被告人陈某系恶势力的成员，三人形成的有组织的恶势力团伙实施套路贷违法行为，每次放贷一万元需扣除利息150元/天，十天为一期、家访费、保证金等“斩头费” ，在被害人到期不还钱，三被告人便采取胁迫、辱骂去被害人家中要钱的方式威胁、恫吓被害人还钱。

2018年6月29日，被害人张某某经人介绍从王某、刘某某处借款3万元，双方签订借条3万元，约定利息450元/天， 10天为1期，在扣除家访费、保证金、第1期的利息之后，张某某实际拿到2.09万元。在张某某又偿还两期利息共0.9万元后，王某、刘某某多次催促张某某还钱，并肆意认定其违约。 2018年8月2日，在王某经营的汽贸有限公司内，王某、刘某某威胁辱骂张某某，刘某某拽着张某某的衣服领子辱骂并用拳头殴打张某某，逼迫张某某签订一个2万元的利息条据。陈某在旁协助王、刘二人向张某某要账。 2018年8月31日晚，三被告人到张某某家门口，向张某某的父亲张某华索要张某某的债务，陈某未经张某华许可进入其家中四处寻找张某某，刘某某录制要账视频威胁被害人张某某，王某威胁张某华下次再来要债时拉横幅、拿大喇叭喊叫。

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2018年6月24日，被害人刘某蝶和武某某经人介绍从王某、刘某某处共同借款2万元，双方签订借条2万元，约定1万元的利息150元/天， 10天为1期，在扣除家访费、保证金、第一期的利息之后，刘某蝶和武某某二人实际拿到1.4万元，后偿还了7期利息共2.1万元。在无力继续还款时， 2018年9月7日王某、刘某某让二人从陈某处借款，并与陈某签订2.5万元的借条，约定10天为1期， 1期利息3500元，在扣除第1期利息、保证金后，刘某蝶和武某某实际拿到2万元现金，当天即被刘某某拿走抵掉二人第一次欠王某、刘某某的钱。刘某某向二人索要了介绍费1000元。在刘某蝶和武某某偿还陈某3500元利息后，无力偿还本金和利息， 2018年9月26日陈某、刘某某在王某经营的汽贸有限公司内逼迫二人还钱，威胁不还钱去二人家中要账。 2018年10月2日，陈某让王某、刘某某去刘某蝶家要账，王某、刘某某开车停在刘某蝶家门口对面的马路上威胁二人还钱， 2018年10月3日刘某蝶家人还给陈某1万元，王某、陈某威胁强迫武某某给陈某重新打了一个1.3万元的借条，后武某某家人代为偿还1.1万元。

另查明，被告人陈某主动到公安机关投案，并如实供述了自己的犯罪事实，系自首。案发时，三人主动退出收取的不合理的钱。

法院审理后认为，被告人王某、刘某某、陈某结伙敲诈勒索被害人的财物，其中王某、刘某某犯罪数额巨大，陈某犯罪数额较大，其三人行为均已构成敲诈勒索罪。王某、刘某某被抓获归案后，如实供述了自己的犯罪事实，系坦白，且主动退赔被害人损失；陈某主动归案后，如实供述了犯罪事实，系自首，且主动退赔被害人损失，均依法可从轻处罚，法院遂依法作出如上判决。

新闻加点料

什么是套路贷？

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“套路贷”就是新型黑恶犯罪的一种。

这种新业态的黑恶犯罪为什么群众反映强烈？社会危害很大？

主要是它具有很强的欺骗性，一般以民间借贷为幌子，通过骗取受害人签订虚假合同虚增债务，伪造资金流水等虚假证据，并以审核费、管理费、服务费等名义收取高额费用，恶意制造违约迫使受害人继续借贷平账，不断垒高债务，最后通过滋扰、纠缠、非法拘禁、敲诈勒索等暴力或“软暴力”手段催讨债务，达到非法侵占受害人财物的目的。

避免遭遇“套路贷”

“四大公式”记下来

公式1

无需任何抵押+利息较低=不信

公式2

超低息+无其他费用=不信

公式3

贷前先交费=纯骗局，躲远点

公式4

抵押贷款，只要抵押身份证=纯骗局，躲远点