泼油漆、砸啤酒瓶！杭州多位学生陷入噩梦……中招的都是本地人！签订翻倍借款凭证、制造资金

　　签订翻倍借款凭证、制造资金走账流水或持现金拍照等虚假给付事实，而实际取得钱款金额大幅度低于借款金额，事后又肆意认定违约，隐瞒真实借款还款情况，暴力索债……

　　日前，杭州市余杭法院宣判了一起“套路贷”恶势力犯罪集团案件。这个团伙的犯案手法令人瞠舌，且专找刚成年的杭州本地学生下手。

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　　庭审现场，图片由余杭法院提供

　　成立“公司”

　　专业从事“套路贷”

　　2017年初，徐某未经登记在杭州市余杭区以“易速贷公司”名义放贷，后改称“183公司” ，主营“零用贷” ，以刚成年的杭州本地人为主要放贷对象。其间，徐某陆续招募陈某、楚某、张某、刘某、汪某等人为组织成员。

　　该组织人员固定，分工明确，老板徐某负责洽谈签约，其余成员主要负责催债，刘某后转做财务负责记账。组织还设立专门的微信群，成员均在群里，有时候会通过群里安排工作，徐某有时会在群内发红包联络感情。组织另有专门的车辆用于上门催讨，成员催收到钱后会有提成。

　　签订翻倍借条

　　拿现金拍照

　　每一个介绍到徐某处借款的人，徐某都会亲自出面与之“深谈”一番，主要是观察和了解借款人是否符合要求。而徐某等人之所以选择刚成年的杭州本地人为放贷对象，无外乎两点考量：刚成年通常涉世未深好忽悠，本地人通常家里有钱还得出。

　　2017年4月，大学生嘉嘉经人介绍到徐某处借款2万元，徐某在了解嘉嘉的家庭及学校情况后同意出借，但却让嘉嘉签订2张金额均为4万元的借条，美其名曰“财务留档” ，并让嘉嘉手持4万元现金拍了照片，还制作了4.3万元的银行转账流水，但实际交付给嘉嘉的款项在扣除第一期利息、服务费、上门费、手续费等之后只有7000元。

　　2017年10月，风风经人介绍到徐某处借款2万元，应徐某等人要求风风以汽车抵押，徐某还以“公司规矩”为由让风风签订多份金额均为4万元的借条、借款合同、抵押合同、收条等，且出借人栏均为空白，并为风风的车辆安装了GPS ，但扣除押金、汽车备用钥匙费等费用后实际到手只有8000元。

　　在案十起事实中，无一不签订两份以上双倍或多倍的借条、借款合同、抵押合同、租赁合同等各种门类债务凭证，并制造按虚高协议转账的虚假给付事实，而实际到手的资金平均约为借款金额对折左右。

　　泼油漆、砸啤酒瓶、高音喇叭喊话

　　各种暴力催债

　　放贷后，如借款人超过还款日的17时或装在车上的GPS掉线等，徐某等人就认定借款人违约，负责催讨的成员就会向借款人通过言语威胁等方式进行电话催收。

　　不还的话再持多份借款凭证（且隐瞒真实还款情况）上门向借款人父母等亲属索债，泼油漆、砸啤酒瓶、写“欠债还钱”等大字、射弹弓、高音喇叭喊话等暴力、威胁、恐吓行为齐上，更有甚者，以不还钱就抓走借款人相要挟，后因借款人父亲持刀对抗才未得逞。

　　但多数情况下，各借款人及借款人亲属或因信息不对称而陷入错误认识、或迫于徐某等人的暴力、威胁最终交付了相关款项。

　　公司成立至2017年11月的短短数月期间，在案十起事实中，徐某为首的恶势力犯罪集团的涉案金额为敲诈勒索25.6万元（其中10万元未实际取得）、诈骗4.11万元。

　　主犯被判六年八个月

　　余杭法院经审理认为，以被告人徐某为首的恶势力犯罪集团以非法占有为目的，假借民间借贷之名，实施“套路贷”犯罪活动，采用欺骗、暴力、威胁等手段，多次有组织地实施诈骗、敲诈勒索等行为，为非作恶、欺压百姓，扰乱经济、社会秩序，造成了较为恶劣的社会影响。

　　被告人徐某等人分别构成敲诈勒索罪、诈骗罪，根据各被告人的犯罪情节，判处被告人徐某等人有期徒刑六年八个月至三年不等，并处罚金人民币五万元至一万五千元不等；并判处相关财物发还被害人，没收作案工具，责令各被告人退出其余违法所得。