城事｜德州一男子用280多张信用卡非法套现千万元？！警方：已抓获

2026-09-12

近日，山东德州夏津警方破获一起

妨害信用卡管理案

一男子通过“以卡养卡”的方式

用280余张信用卡套现千余万元

从中捞取好处费数万元

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前段时间，夏津警方接到群众匿名举报称，在某小区门店内有人使用POS机和信用卡进行非法套现。接报后，民警立即赶到现场，当场从该门店负责人杨某处查获280余张信用卡及数十个POS机。

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杨某为何持有并使用如此大量的信用卡？为解开迷局，民警去银行调取信用卡的相关资料，根据办理信用卡留下的信息抽丝剥茧。经过20多天的查证，询问近百名“卡主”并取证，对每一笔流水交易逐一进行了核实，掌握了大量证据。

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据了解，嫌疑人杨某自2017年以来，使用他人名下信用卡和POS机刷卡套现、给他人代还信用卡，持有并使用近百人名下信用卡280余张。 2018年，杨某将车库改建成门店，主要介绍别人到银行办理信用卡，用POS机给别人刷卡套现和替别人偿还信用卡，从中赚取一部分手续费。通过这种“以卡养卡”的方式，为他人非法套现或代为偿还信用卡欠款，大致按照每还款1万元收取30元手续费的模式，从中非法获利。

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为筹措资金，杨某编造理由借用亲戚朋友的信用卡，从他们的信用卡上刷出现钱来，再拿钱代还别人的信用卡，刷卡的手续费也由杨某支付给银行。为了更多地持有信用卡，每当别人在杨某的门店里使用信用卡消费后，他便询问这些人的信用卡到期后是否由他代替偿还。还款成功后，杨某再从这些已经偿还完的信用卡中把钱套现出来，偿还借取的亲戚朋友的信用卡。

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这么多卡，为了避免遗漏，杨某按照需要偿还的日期每天对信用卡进行排序，定期偿还。偿还完后，信用卡主人通过微信红包和支付宝付给杨某手续费。截止案发前，杨某共套现1000余万元，从中获取好处费数万元。目前，此案正在进一步侦查中。

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什么是信用卡套现？

持卡人不是通过正常合法手续（ATM或柜台）提取现金，而通过其他手段将卡中信用额度内的资金以现金的方式套取，同时又不支付银行提现费用的行为。

警方提醒

信用卡套现是违法行为

非法套现后果很严重

▼

降额、封卡

对于持卡人的每一笔交易，银行都有风险监控，未接受到处罚通知不代表银行没有发现套现的行为，银行会视情况而定，从而对持卡进行降额甚至封卡处理。

影响征信

如果说降额或封卡都觉得无所谓，那么个人征信就不能忽视了。无论是出行还是日常生活，个人征信都有着非常重要的作用。而信用卡套现同样会对征信造成一定影响，对今后的申卡申贷有直接影响。

上当受骗

网上经常会流传一些所谓套现的野路子，而轻信这些传言，就很有可能上当受骗。交易金额有可能被截取，个人信息也有可能被泄露。

承担法律责任

信用卡套现一经发现，将被追究刑事责任，依照刑法将以妨害信用卡管理罪处罚。

信用卡套现

最后很可能套住的是自己！

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