看看“套路贷”怎样下套的济南市扫黑办、济南中院召开

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　　济南市扫黑办、济南中院召开新闻通报会，该案被列为典型案件之一。济南中院对全省由恶势力集团实施的典型“套路贷”案进行二审宣判。

　　何为套路贷？

　　以非法占有为目的，假借民间借贷之名，诱使或迫使被害人签订“借贷”或变相“借贷”“抵押”“担保”等相关协议，通过虚增借贷金额、恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等方式形成虚假债权债务，并采用暴力、威胁以及其他手段非法占有被害人财物，这种违法犯罪活动就是所谓的“套路贷” 。

　　为依法严惩各类黑恶势力犯罪，济南两级法院充分发挥审判职能作用，把深入开展扫黑除恶专项斗争作为工作新常态、维护一方平安的重要举措，有力震慑了涉黑恶犯罪，维护了社会安全稳定，增强了人民群众获得感、幸福感、安全感。

　　在济南市长清区，被告人于恩齐、齐腾等14人于2016年5月至2018年1月，从事高利放贷业务，多次实施敲诈勒索、诈骗、非法拘禁、强迫交易等违法犯罪活动，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成恶劣的社会影响，已形成恶势力犯罪集团。该案系由恶势力集团实施的典型“套路贷”案，从侦破到判决，引发社会广泛关注。

　　2018年12月25日，长清区法院一审认定被告人于恩齐、齐腾犯敲诈勒索罪、诈骗罪、非法拘禁、故意伤害罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金二十五万元。对曹明昊、高施予、刘宸君等其他12名被告人分别以诈骗罪、非法拘禁罪等判处六个月到两年零六个月不等有期徒刑，其中6名被告人被判处相应罚金。一审宣判后，部分被告人提起上诉。

　　日前，济南中院对该案作出判决，维持原判。

　　罪恶之手

　　伸向在校大学生

　　2016年5月，一家名为“齐鲁投资公司”（又称“齐鲁私贷”）的公司在常春藤小区悄然成立，与其他公司不同的是，该公司成立时并没有进行工商登记。更为微妙的是，该小区位于长清区大学城附近，与多个大学相邻，放贷的对象主要对准了在校大学生。

　　公司成立后，于恩齐、齐腾招录业务员，提供资金、办公场所，规定放贷利息、手续费、逾期费等费用的收取标准、业务员提成比例及决定上门催债等事项，平分利润。一双双罪恶的魔手，在贪婪欲望的支配下，伸向一个个涉世未深的在校大学生，给他们带来了身体和心灵上的巨大伤害。

　　2017年9月、10月，被害人曹瑞某向于恩齐借款7500元，扣除各项费用后实际得款4800元，对方让曹瑞某出具15万元借条。

　　2018年1月11日，被告人鲁梅虎（在逃）找了十几个人到曹瑞某所在的济宁市微山县老家催债。因为曹瑞某家里没人，鲁梅虎等人给曹瑞某母亲打电话，索要50万元，曹瑞某的母亲说给不了。

　　于是，鲁梅虎等人在村里开车转并用高音喇叭喊“曹德某（曹瑞某的父亲）儿子借钱不还，全家老赖” 。夜间在曹德某家墙上用红油漆写上：“曹瑞某，欠钱不还，死。 ”同时，两个催债的人用微信给曹瑞某发去喷漆的情况，并在曹德某家门口放花圈、烧黄纸。

　　然而，于恩齐、齐腾等人的犯罪行为，远不止于此。

　　“我想在你们公司借点钱。 ”2017年10月14日，一位名叫王忠某的大学生，通过孙某的介绍，来到了“齐鲁私贷” 。在与齐腾沟通后，王忠某以李世某的名义，从齐腾处拿到借款1万元。但是，在出具借条时，金额变为6.4万元。

　　2017年11月1日18时，借款逾期后，王忠某到齐腾所在办公室协商还款，被告人孙恺、王毅铭、曹明昊采用言语、手持棍棒等手段威胁王忠某，要求王忠某归还6.4万元，敲诈勒索王忠某5.4万元未遂。

　　当晚23时许，孙恺、王毅铭欲带王忠某到大学路派出所，出门时，王忠某用刀划伤孙恺和王毅铭，二人夺刀后与王忠某撕打在一起。随后，被告人曹明昊、王天欣赶到后一起殴打王忠某。王天欣又电话告知被告人于恩齐、刘宸君、郭长春和鲁梅虎， 4人赶到后继续殴打王忠某，致使王忠某右额顶部硬膜下血肿，蛛网膜下腔出血。经鉴定，其所受损伤评定为轻伤一级。

　　类似的犯罪行为依然在不断发生着，受害人所遭受的不法伤害频频上演。犯罪多样

　　多种手段齐上阵

　　在催债过程中，于恩齐、齐腾的行为可谓是五花八门，对被害人不仅造成了身体上的伤害，而且造成了精神上的伤害。

　　2017年12月27日，被害人周晓某通过被告人郭长春、周燕向被告人于恩齐借款4000元，而周晓某与于恩齐签订的借款合同，金额却变为了8000元。更令人匪夷所思的是，扣除各项费用后，周晓某实际得款2800元。

　　郭长春、周燕向周晓某催债时，发送侮辱短信，威胁其如不还款，将侮辱短信发给其亲友，周晓某被迫还款7200元。而后周燕又以周晓某仍未还款为由，并以向其亲友发送侮辱短信相威胁，要其继续还钱，周晓某又归还5000元。该起案件敲诈勒索金额9400元。

　　在多次催债过程中，于恩齐等人均采取了威胁的方式，敲诈勒索被害人的钱财。 2017年7月，被害人董慧某向于恩齐借款5000元，出具5000元借条，扣除各项费用后，实际得款3000元。在董慧某支付了3期续期费5400元后，于恩齐威胁如不还款，要“轰炸”通讯录（大量发送催债短信）、告知亲友、老师、同学，迫于无奈，董慧某继续还款，共还款13155元。

　　与此同时，于恩齐、齐腾的行为给被害人造成的心理伤害正在不断增大。

　　2017年12月25日，被害人耿俊某通过郭长春向于恩齐借款2000元，扣除各项费用后实际得款1100元，而耿俊某出具了4000元借条。之后，被告人于恩齐、郭长春等人索要了耿俊某个人、父亲、朋友的信息。借款到期后耿俊某未还款，耿俊某及其家人和朋友轮番受到电话骚扰。 12月31日，耿俊某收到一条侮辱短信，威胁耿俊某还款。

　　2017年4月28日19时许，被害人杨某找被告人石秀元办理清账业务，石秀元同意替杨某清偿1.4万元左右的债务，要求杨某出具了4万元借条。石秀元替杨某偿还约3000元的债务后，要求杨某必须办理完清账业务才能离开。 4月29日，于恩齐指使石秀元等人带杨某到其他借款公司借款，石秀元等人于4月29日至5月1日先后带领杨某至济南市区、泰安市等地，以杨某名义从其他借款公司借款。 4月30日下午杨某提出要离开，于恩齐、石秀元等人不同意，要求杨某必须还钱后才能离开，被告人石秀元、何天祥等人看管杨某并扣留其身份证，限制杨某的人身自由。

　　“我和石秀元等人吃饭时，旁边总坐着一个人，上厕所有人专门跟着我，何天祥每天晚上都拿走我身份证。 ”被害人杨某在陈述时依然心有余悸。

　　在以于恩齐、齐腾等人为首的14人犯罪团伙中，其中于恩齐、齐腾为“80后” ，而其他12人全部为“90后” 。其中女性被告人周燕出生于1997年，案发时为某高校在校大学生。虽然被告人年龄不大，但所实施的犯罪行为却具有严重的社会危害性，影响社会秩序稳定。罪证确凿

　　最终难逃法律制裁

　　根据法院最终认定，于恩齐、齐腾等人所实施的犯罪行为，前后共有几十起，罪名涉及敲诈勒索罪、诈骗罪、非法拘禁、故意伤害罪。

　　其中，被告人于恩齐、齐腾参与诈骗2起，总金额共计91608.88元；参与敲诈勒索11起，既遂6起，总金额共计173453元，未遂5起，总金额共计9.43万元；参与故意伤害1起；参与非法拘禁2起。而这两名被告人，正是“套路贷”恶势力团伙的首要分子。

　　除此以外，被告人刘宸君参与故意伤害1起，参与非法拘禁1起。被告人曹明昊参与诈骗1起，金额22688.88元；参与敲诈勒索1起，未遂金额5.4万元；参与故意伤害1起。被告人高施予参与非法拘禁1起；参与诈骗1起，金额68920元……

　　“被告人所实施的犯罪行为，主观恶性较大，性质恶劣，很多暴力行为令人发指。 ”“套路贷”案件审判长王芳在谈到案件时如是说。

　　庭审过程中，被告人齐腾的辩护人提出齐腾和于恩齐只是为本案其他被告人提供资金，双方系合作关系，不应认定为犯罪集团首犯的辩护意见。

　　根据被告人刘宸君、郭长春、孙恺等人即其他共同作案人的供述，证人耿东某、朱玉某、马某等人证言，业务员联系客户借款后，将资料推送给齐腾、于恩齐，二人放贷、收取利息、手续费，业务员在利息、手续费中提成，二者系雇佣关系，而非合作关系。

　　同时，被告人于恩齐、齐腾以“齐鲁投资公司”或“齐鲁私贷”的名义招录多名业务员，公开从事高利放贷业务，提供资金和办公、住宿场所，负责放贷、收贷，制定放贷利息、手续费等费用收取标准，以暴力、威胁、诈骗等手段，多次实施敲诈勒索、诈骗、非法拘禁、故意伤害违法犯罪活动，为非作恶，欺压百姓，严重扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，已形成恶势力犯罪集团，于恩齐、齐腾起组织、领导作用，应为首要分子，按照犯罪集团所犯全部罪行处罚。司法观察

　　坚决遏制﹃套路贷﹄犯罪

　　“套路贷”涉黑恶犯罪的猖獗，严重侵犯人民群众财产安全和其他合法权益，严重扰乱金融市场秩序，影响人民群众的安全感。在办理涉“套路贷”案件时，对案件定性、共同犯罪的认定、犯罪数额认定和涉案财物处理，需要结合案件具体情况，认真细致予以认定和把握。为此，长清区法院不断延伸审判职能，坚持以审判为中心，结合刑事诉讼制度改革，严格依照“三项规程” ，稳步推进“套路贷”涉黑恶案件庭审实质化。

　　加快办案节奏。对检察机关起诉的“套路贷”涉黑恶案件快速立案、快速送达、尽快排期开庭。对案情复杂的“套路贷”案件提前介入，对已经立案受理的案件，严格执行审限要求，坚决杜绝超审限案件，力争以最短时间依法从严从快惩治黑恶势力。

　　保证办案质量。由院长、庭长亲自挂帅，配备精干专业的审判人员，做好“套路贷”涉黑恶案件的审理工作。坚持严格公正司法，严格执行法律、司法解释以及“两高”“两部”《关于办理黑恶势力犯罪案件若干问题的指导意见》的相关规定及“套路贷”案件审理相关规定,坚决杜绝“拔高、降格”两种错误倾向。坚持以审判为中心，严格贯彻落实最高法院“三项规程”要求，切实增强证据意识、程序意识，做到程序公正和实体公正，把每起案件办成铁案。

　　抓好舆论宣传。将“套路贷”案件审判与法制教育相结合，尤其是针对长清辖区大学生较多的现状，强化普法教育宣传，引导大学生理性消费，远离“套路贷” 。同时，推进阳光司法，通过裁判文书上网、庭审直播、公布典型案例，营造氛围，形成强大的舆论声势。（本报采访人员王晓菲通讯员刘建国）